Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns
Wir betreiben Spinwinera Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2024 der Malta Gaming Authority und stellen die Einhaltung aller gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäschepräaktion an erste Stelle. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und welche Schritte für Sie anfallen.
Unsere AML-Politik
Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority unterliegen wir den maltesischen AML-Gesetzen sowie den Statutory Instruments der FIAU (Financial Intelligence Analysis Unit). Unser Geldwäschebeauftragter und das Compliance-Team prüfen jede verdächtige Aktivität und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Behörde.
Seit unserer Gründung 2025 gilt bei uns ein risikobasierter Ansatz: Kunden, Produkte, Zahlungsmethoden und Länder werden regelmäß überprüft und kategorisiert. Verdächtige Transaktionen halten wir an, bis die Prüfung abgeschlossen ist, auch wenn das Auszahlungen verzögert.
- Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung und laufend
- Schulungen aller Mitarbeitenden im Bereich AML jährlich
- Interne Audits und unabhängige Prüfungen unserer Prozesse
- Meldung verdächtiger Vorgänge an die FIAU
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifizierung läuft bei uns gestaffelt: Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, spätestens bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR greifen erweiterte Prüfungen. Ohne vollständige KYC-Verifizierung findet keine Auszahlung statt.
Für die Prüfung Ihrer Person benötigen wir drei Dokumenttypen. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.
- Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
- Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebestätigung, nicht älter als 3 Monate
- Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte, Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
| Prüfung | Zeitpunkt | Dauer |
|---|---|---|
| Basisprüfung | Bei Registrierung | Sofort, automatisiert |
| Volle KYC-Prüfung | Vor erster Auszahlung | 24 bis 48 Stunden |
| Erweiterte Prüfung | Ab 2.000 EUR kumuliert | Bis 5 Werktage |
So läuft die Verifizierung ab
Wir haben den Prozess so kurz wie möglich gehalten. Meist reicht eine einzige Runde aus, wenn Ihre Dokumente die Anforderungen erfüllen. Sie verfolgen den Status direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung.
Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU mit Zugriff nur für autorisierte Compliance-Mitarbeitende. Die Übertragung läuft über TLS-verschlüsselte Verbindungen, unbefugte Dritte erhalten keinen Zugriff. Mit dem Upload bestätigen Sie die Echtheit der Unterlagen.
- 1. Dokumente über den gesicherten Upload-Bereich in Ihrem Konto hochladen
- 2. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
- 3. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
- 4. Ergebnis per E-Mail und im Konto, bei fehlenden Details konkrete Nachforderung
- 5. Nach Bestätigung: Auszahlungen ohne weitere Wartezeit
Herkunft Ihrer Einzahlungen
Bei höheren Einzahlungssummen oder ungewöhnlichen Mustern verlangen wir Nachweise zur Herkunft der Mittel (Source of Funds). Das ist keine Missbilligung Ihres Spielverhaltens, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.
Wir fordern Source-of-Funds-Nachweise typischerweise ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen, bei auffälligem Verhalten oder wenn die Summen nicht zu Ihrem angegebenen Profil passen. Nachweise, die wir akzeptieren: Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate, Steuerbescheid, Kontoauszüge, Verkaufsbelege oder Erbnachweise.
Gleiches gilt für den Source of Wealth: Wir fragen nach der Gesamtquelle Ihres Vermögens, wenn die Spieldauer und die Einsatzhöhe ein finanzielles Risiko für Sie erkennen lassen.
Prüfung von Ein und Auszahlungen
Jede Transaktion durchläuft automatische Filter und manuelle Stichproben. Einzahlungen prüfen wir auf Nameübereinstimmung mit dem Kontoinhaber: Drittzahlungen lehnen wir grundsätzlich ab, Gelder gehen an den Absender zurück.
Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich (Same-Method-Rule). Bei Gewinnen über die eingezahlte Summe zahlen wir den Rest auf eine verifizierte Alternative aus. Mindestauszahlung 20 EUR, Höchstbetrag 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallets, Krypto und Karten bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Banktransfers brauchen 1 bis 3 Werktage.
| Prüfpunkt | Kriterium | Konsequenz bei Abweichung |
|---|---|---|
| Kontoinhaber | Name des Absenders identisch mit Kontoinhaber | Rückbuchung an Absender |
| Methode | Auszahlung gleich wie Einzahlung | Verifizierte Alternativmethode nötig |
| Muster | Viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität | Manuelle Prüfung, evtl. Suspicious Report |
Wenn Verifizierung scheitert
Stellen Sie Dokumente nicht bereit oder widerlegen sie die Angaben in Ihrem Konto, schränken wir die Funktionen ein. Auszahlungen und weitere Einzahlungen blockieren wir, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Unrealistische Fristen gibt es nicht: Sie haben für die Nachforderung 30 Tage Zeit, danach stornieren wir die Auszahlung und das Konto wird eingefroren.
Bei Fälschungsverdacht oder nachweislich falschen Angaben schließen wir das Konto dauerhaft, heben die Lizenzpflichten auf und behalten uns die Meldung an die Behörden vor. Guthaben aus verifizierten, rechtmäßigen Mitteln zahlen wir an die legitime Person aus. Widerrufs- oder Beschwerderechte bleiben unberührt, Beschwerden richten Sie an [email protected].
- Fehlende Dokumente: Konto auf nur-Ansicht, keine Transaktionen
- Uneindeutige Dokumente: Nachreichung mit 30 Tagen Frist
- Fälschung oder Identitätsbetrug: dauerhafte Sperrung und Meldung
- Verdacht auf Geldwäsche: Meldepflicht an die FIAU, keine Auskunft an den Kunden darüber
Wie lange wir Daten speichern
Verifizierungs- und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß maltesischem Recht 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist gilt für Ausweiskopien, Adressnachweise, Zahlungsnachweise und die komplette Transaktionshistorie. Grund ist die gesetzliche Prüfpflicht: Behörden können vergangene Vorgänge nachträglich einsehen.
Nach Ablauf der Frist löschen wir personenbezogene Daten unwiderruflich, gesetzlich vorgeschriebene Finanzunterlagen werden anonymisiert. Auskünfte zu gespeicherten Daten und Kopien Ihrer Verifizierungsunterlagen erhalten Sie jederzeit über [email protected], beantwortet rund um die Uhr.
Häufige Fragen
Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich einzahle?
Nein, Einzahlungen und Spielaktivität sind vor der Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung fordern wir Ihre Dokumente an, spätestens bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR.
Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?
In der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei unlesbaren oder unvollständigen Unterlagen verlängert sich die Bearbeitung, bis Sie die fehlenden Details nachgereicht haben.
Warum zahlen Sie nicht auf eine andere Methode aus?
Aus regulatorischen Gründen zahlen wir auf dieselbe Methode aus, auf die Sie eingezahlt haben. Nur den Betrag über den eingezahlten Summen schreiben wir auf eine verifizierte Alternativmethode gut.
Was passiert, wenn ich keine Source-of-Funds-Nachweise liefere?
Ohne Nachweis blockieren wir Ein- und Auszahlungen, wenn wir sie angefordert haben. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung wird das Konto eingefroren und die Auszahlung storniert.
Wer kann meine Dokumente einsehen?
Ausschließlich autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Speicherung erfolgt verschlüsselt in der EU, bei gerichtlichen oder behördlichen Anfragen geben wir Daten nur im gesetzlich vorgesehenen Rahmen weiter.